男子改装POS机盗刷银行卡 隔空取走百万元

来源:网易 2016-01-15 10:37:00
作案工具

东北网1月15日讯 银行卡在自己身上,可卡里的钱却不翼而飞。近段时间,哈尔滨市道外公安分局相继接到多名群众报警,称自己的银行卡被盗刷。经过近三个月的侦查,黑龙江警方辗转滕州、枣庄、南京、泉州、潍坊等地,成功打掉一利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙,先后抓获6名团伙主犯,同时缴获改装pos机、复制卡设备等大量作案工具。

银行卡在身上里面钱却没了

2015年9月12日21时13分,哈市市民孙某正在家里哄孩子睡觉,其手机连接收到3条银行客服发来的短信,显示其银行卡在成都市有3笔消费,共计人民币11265元。正当孙某摸不着头绪时,银行客服打来电话询问是否是本人消费,孙某也觉得奇怪,她当日刚从鸡西出差回来,并且下午还在哈市道外区购物消费过,翻了翻包,银行卡就在自己身边,怎么晚上会在成都有消费呢。孙某的第一个想法是冻结银行账户,然后打110报警。

第二天一早起来,孙某发现13日零时手机又收到了2条消费和提现的短信,好在孙某的账户及时冻结了,这2笔钱没有损失。

接到孙某的报警后,道外警方立即展开侦察工作。警方先是调取了被害人的交易记录,查看孙某的历史交易,发现孙某的交易记录里有多次在日本被查询余额的记录,而孙某本人并没有去过日本,按照推理孙某的银行卡应该是被复制了,但是她的银行卡信息和密码是怎么泄露的呢。

免费给商户办POS机套取银行卡密码

侦查员们挨个调取孙某消费的监控录像,看是否是其曾经消费地的商家做手脚,奇怪的是没有发现有问题的商家。那问题来了,孙某人在哈市,卡在身边,银行卡怎么会在千里之外被消费呢。唯一的可能就是孙某最近消费地的POS机被做了手脚,但这只是大胆的猜测,之前还没听说过类似的手段。抱着试试看的心理,民警将孙某最近一次消费地的POS机提取回来了,当POS机的后盖打开后发现POS机确实被改装过,谜底被揭开了,侦查员大胆的假设成立了。

随后,侦查确认办理POS机的史某有重大作案嫌疑。同时,民警通过调查获知,仅8至9月份,哈市共接到群众报警的盗刷银行卡的案件80余起,涉案金额近100万元。此类案件的被害人均在不知情的状态下手中的银行卡在日本、越南、印尼等境外或国内被提现、购物。

经查,史某为山东菏泽籍人士,与妻子结婚后居住在哈市,是沈阳某科技有限公司的员工,负责办理POS机的业务。他的作案手段是主动上门免费给商家办理手续费低的POS机,然后将改装过的POS机安到商户的手中以此非法获取被害人的银行卡信息和密码。

经调查,嫌疑人史某在全国各地办理了很多的POS机,就在侦查员调查他的同时,他正在枣庄地区办理POS机业务,并且把此类业务发展到了大型的洗浴、房地产公司里。

民警假扮夫妻实施抓捕

11月4日上午,民警立即赶往山东枣庄抓捕史某。4日21时,民警到达了嫌疑人居住的滕州市银座佳驿连锁酒店,发现嫌疑人驾驶的车辆停在酒店的停车场,车辆的发动机还有余温,说明史某应该回到了宾馆。侦查员李烨、蒲文华假扮夫妻的名义进入到宾馆侦查一圈发现该宾馆有多个通道可以出入。4日23时左右,在滕州警方的支持配合下,民警成功将犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓获,现场缴获大量改装后的POS机、电脑芯片、笔记本电脑等作案工具,而且还缴获了嫌疑人史某刚刚复制好的银行卡,内有17万元的存款还没来得及被史某等人盗刷。

经突审,嫌疑人史某供认了利用POS机代理人身份的便利,经网友“印尼先生”通过网络视频学会了改装POS机,在盗取被害人银行卡内的信息及密码后,又通过网络将信息分别贩卖给网名“印尼先生”、“小宝贝”以及“有点烦”等人。四人有分有合先后多次在印尼、日本以及国内各地将银行卡盗刷或提现后从中获取巨额利润,并且在史的电脑里发现了多个上百人的用于交流盗刷经验的QQ群。

经过工作,警方确定了“印尼先生”、“小宝贝”、“有点烦”分别在福建泉州、江苏南京和山东青岛。专案组连夜兵分三路,一路前往南京抓捕“小宝贝”;一路赶赴福建抓捕“印尼先生”;一路在山东枣庄调查取证后将嫌疑人史、周某押解回哈,另一路从哈市前往山东省青岛市抓捕“有点烦”。

11月7日18时许,在一高档住宅小区内将网名“小宝贝”的犯罪嫌疑人沈某抓获。

在日本复制做卡提现购物

经审,犯罪嫌疑人沈某,21岁,江苏泗洪县人,曾经在日本留学2年,他通过网络结识史某后,将史某给他的银行卡信息转给日本的嫌疑人小东,由小东在日本复制做卡后在日本赌场和免税店提现或购物,每次盗刷成功后三人按事先约定的比例进行分赃。

与此同时,警方查实,印尼先生的真实姓名为潘某(男,38岁,福建泉州人),家住在泉州市南安县,11月11日,侦查员在乐峰镇将印尼先生抓捕归案。当日下午,专案组成员乘机返哈。

11月17日,侦查员赶往潍坊市,在当地警方的大力配合下,在潍坊市伯尔曼酒店将“有点烦”即犯罪嫌疑人金某(男,33岁,吉林省人)以及通过网络彩票为金成学洗钱的犯罪嫌疑人赵某(男,27岁,山东省人)抓获,当场缴获了大量的盗刷银行卡的工具。

经审讯,嫌疑人金某早年曾在韩国留学,前几年做纺织品生意赚过500多万元,但都被其在地下赌场挥霍一空。由于习惯了高档消费的生活,所以铤而走险通过网络学习了盗刷技术开始了犯罪之路。11月21日金某、赵某等人被安全押解回哈。

目前,史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。专案组初步查明上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案200余起,涉案金额百万余元,此案正在进一步工作中。

本文来源:东北网作者:雷蕾责任编辑:马婧雯_NN2479

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