李文:高标准的合规风控为基金行业发展保驾护航

来源:新华网 2018-09-27 10:59:35

新华网北京9月27日电(王蓓蓓)汇添富基金董事长李文近日做客新华会客厅,就中国公募基金成立20周年的相关话题与网友进行互动交流。

李文表示,在他从业的28年中,多年从事金融监管和合规风控的工作,从在人民银行从事金融监管,到作为公司督察长参与汇添富的创建,目前作为基金业协会副会长同时兼任了合规与风险管理专业委员会主席。

“我在职业生涯中深刻地体会到,高标准的合规风控至关重要,为金融行业的长期稳健发展保驾护航、创造价值,基金行业的业务创新和可持续发展离不开严格的合规风控。”李文谈道。

如何让合规风控真正发挥作用?李文认为,一是合规风控要成为公司治理的重要组成部分,合规风控不仅是合规风控部门的责任,更是管理层、董事会和股东的责任,合规风控要体现在公司的经营理念中,反映在公司的发展战略中,落实在董事会对管理层的考核中;二是合规风控需要构建一套严密专业的体系,在制度、团队和技术等多方面予以保障;三是合规风控要融入公司的文化,文化具有强大的力量,合规风控意识应成为企业文化重要的组成部分,比如“正直”就是汇添富的价值观之一,它包含了比合规风控更高的要求;四是合规风控也是一项艺术,真正实现合规风控为公司的长期发展保驾护航、创造价值,需要平衡好合规风控与创新发展等各方面的关系。

“近期出台的资管新规部分借鉴了公募基金的制度设计,这是对公募行业在合规风控建设方面的认可,”李文指出,“过去20年来,公募基金在合规风控建设方面成绩显著、不断完善。我本人也参与了《基金法》的修订以及相关配套法规的制订工作,今年为总结公募基金行业合规建设的发展,中国基金业协会合规与风险管理专业委员会组织编写了《公募基金行业合规管理手册》,以指导行业的合规工作,提升行业在合规方面的整体水平。”

凭借高标准的合规风控,公募基金行业目前已发展成为制度健全、运作规范、信托关系履行最彻底、投资者权益保护最充分的资产管理业务形态。

一是基金行业形成了良好的制度设计。李文指出,在中国公募基金行业成立初期,监管机构就充分借鉴国际经验,形成了以《基金法》为核心,《证券投资基金管理公司管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等为配套的制度框架及规则体系,确立了独立托管、每日估值、组合投资、公平交易、信息披露等原则,在公司管理、人员管理、产品投资运作、风险控制、核算估值、信息披露、基金销售、基金托管等各环节,构成有机统一的制度体系。这不仅为公募基金行业提供了基本制度规范,也为整个资产管理行业提供了制度借鉴。

二是基金行业建立了严密的监管、自律和监督体系。李文指出,证监会高度重视基金业的合规建设,在制度建设的基础上,坚持依法全面从严监管,从机构设立、人员准入到持续监管,有效促进了行业的合规稳健经营;中国证券投资基金业协会成立后,高度重视行业的自律建设,行业的自律水平持续提升;此外,包括交易所、媒体以及广大客户等都对公募基金行业进行了积极有效的监督。可以说,公募基金行业是非常规范透明的一个行业。

三是基金行业机构建立了严格的内部控制体系。以汇添富基金为例,我们形成了由董事会、管理层、稽核监察部门以及各职能部门构成的四级合规风控体系;建立了由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规则组成的分层次制度流程体系;形成了规范授权机制、业务隔离防火墙、信息披露等内部控制体系;建立了合规审核和专项稽核、公平交易和异常交易分析、人员行为管控等内部监督机制等。这些共同构成了公司的内部控制体系,有效防范各类风险。

在李文看来,基金行业是管理风险的行业,对于风险必须警钟长鸣,要高度重视并持续完善合规风控建设,合规风控工作无止境。

点击查看原文

相关链接